pleca slogan

Generando impulso en el logro de sus objetivos

Gestión de financiamientos

gestion vde financiamientos grafica

Colocación privada de capital de riesgo

gestion vde financiamientos grafica

Reestructura o consolidación de pasivos

gestion vde financiamientos grafica

Gestión de financiamientos

gestion de financiamientos

Esta área se especializa en la gestión de financiamientos y en la evaluación de proyectos de inversión, y con ello, lo apoyamos para que acceda a diversas fuentes de fondeo que respalden el éxito de sus proyectos.

El objetivo principal, es encontrar el financiamiento ideal que satisfaga sus necesidades y así, lograr las mejores condiciones del mercado de acuerdo a su perfil, respecto a la tasa de interés, el plazo de la gestión y las condiciones del crédito.

¿Cómo lo hacemos?

En base a una atención personalizada:

  • Realizamos un diagnóstico de la situación financiera de nuestros clientes y, en su caso, del proyecto a financiar.
  • Presentamos nuestra propuesta de servicios
  • Con su aceptación, identificamos el tipo de financiamiento idóneo para satisfacer sus necesidades.
  • Solicitamos el total de la información necesaria para la Gestión del Financiamiento
  • Apoyamos y/o elaboramos los análisis indispensables para la integración del expediente que compruebe la necesidad y factibilidad del proyecto a financiar.
  • Realizamos la gestión del financiamiento en las instituciones apropiadas para su obtención, buscando optimizar la tasa, el plazo de la gestión y las condiciones del crédito.
  • Analizamos y evaluamos el contrato del crédito y las condiciones que este implica, apoyando al cliente hasta su firma y, en su caso, hasta la disposición del mismo.

Gestionamos todo tipo de financiamientos, pero nuestra fortaleza se centra en:

  • Créditos empresariales
  • Créditos inmobiliarios
  • Arrendamiento puro y financiero
  • Créditos para proyectos hoteleros
  • Créditos FIRA

Gestión de financiamientos

creditos empresariales

Créditos empresariales

Tanto a personas morales como a personas físicas con actividad empresarial, les brindamos soluciones de financiamiento para satisfacer sus necesidades, tanto para su operación, como para el emprendimiento de sus proyectos.

Los principales productos que gestionamos, entre otros, son los siguientes:

  • Créditos en cuenta corriente
  • Créditos a proveedores de PEMEX
  • Créditos a proveedores de CFE
  • Financiamiento a la importación y exportación
  • Cartas de crédito
  • Factoraje internacional de exportación
  • Factoraje internacional de importación – Apoyo a empresas mexicanas para facilitar la importación de productos y servicios
  • Garantía al comprador internacional – Venta de productos mexicanos con financiamiento
  • Crédito de habilitación o avío (materia prima y salarios)
  • Crédito refaccionario (adquisición de maquinaria)
  • Simple con garantía hipotecaria
  • Simple con garantía prendaria

Gestión de financiamientos

creditos inmobiliarios

Créditos inmobiliarios

El sector inmobiliario tiene diversas áreas de negocio, y es claro que cada una de ellas, es una especialidad.

Pero en general, y buscando simplificarlo para efectos de los financiamientos, los podríamos aglutinar en 3 grandes grupos:

Grupo 1
Proyectos para venta. Habitacionales, industriales, comerciales y de oficinas.

Grupo 2
Proyectos para arrendamiento. Para la Construcción o compra de todo tipo de inmuebles para arrendar.

Grupo 3
Proyectos para la monetización de activos inmobiliarios. Utilizado como fuente de financiamiento para capitalizarse e invertir en proyectos alternos que estratégicamente requieran nuestros clientes.

Para estos diferentes Grupos, gestionamos entre otros, los siguientes financiamientos:

  • Crédito puente para construcción y venta de desarrollos habitacionales, industriales comerciales o de oficinas.
  • Crédito puente para la construcción y arrendamiento de desarrollos habitacionales, industriales, comerciales o de oficinas.
  • Crédito simple con garantía hipotecaria y/o prendaria para la compra de inmuebles para arrendar.
  • Crédito simple con garantía hipotecaria y/o prendaria para monetización de activos inmobiliarios.

Gestión de financiamientos

arrendamiento

Arrendamiento puro y financiero

El Arrendamiento como opción de financiamiento, ya sea puro o financiero, es un esquema que nos permite acceder al uso y goce de diversos tipos de activos.

Existen en el mercado dos tipos de arrendamiento:

  • Arrendamiento puro
  • Arrendamiento financiero

Ya que cada uno de estos dos tipos de arrendamiento tiene una naturaleza diferente, nosotros realizamos un análisis de sus necesidades, para poder proponerle cuál de los dos es la mejor opción para su empresa

A través de esta fuente de financiamiento, se puede tener la opción de arrendar, entre otros muchos bienes, maquinaria, equipo de transporte, mobiliario comercial y equipamiento hotelero, obteniendo así una mayor competitividad y ventajas fiscales para su empresa, sin descapitalizarla y poder dirigir su capacidad de reinversión a otras prioridades estratégicas de corto y mediano plazo que optimicen los resultados de su negocio.

Gestión de financiamientos

credito hotelero

Créditos para proyectos hoteleros

Por su fuerte impacto en la economía, su contribución en divisas y su aportación al desarrollo regional y nacional, el sector turismo es uno de los sectores económicos más importantes y dinámicos.

Al mismo tiempo, es un sector altamente especializado y actualmente es uno de los mas pujantes dentro de nuestra economía.

Contamos con un equipo de gran experiencia en la valuación de proyectos hoteleros, por lo que podemos gestionar todo tipo de financiamientos para su construcción, equipamiento, ampliaciones y/o remodelaciones, y capital de trabajo, entre otros.

Este tipo de financiamientos los gestionamos a través de la Banca Comercial y de Bancomext.

Gestión de financiamientos

creditos fira

Créditos FIRA

En su calidad de Banca de Segundo piso, el Crédito FIRA se otorga a través de los intermediarios financieros registrados y autorizados para operar recursos FIRA, para financiar a las empresas de los sectores agropecuario, forestal, pesquero y rural.

Los recursos crediticios se otorgan a través del Servicio de Fondeo, en dos modalidades de operación:

  • Descuento
  • Préstamo

Descuento

Mediante esta operación, FIRA otorga recursos crediticios al intermediario financiero para el otorgamiento de créditos a sus acreditados, cuyo sustento son los contratos y/o pagarés suscritos por los acreditados a favor del intermediario financiero.

Préstamo

Mediante esta operación, FIRA otorga recursos crediticios al intermediario financiero para cubrir sus necesidades de crédito. El sustento de esta operación son los pagarés que el intermediario financiero suscribe a favor del fiduciario.

Brindamos soluciones para el desarrollo del medio rural en actividades hortícolas, frutícolas, pecuarias, de acuicultura, maricultura y forestal, por medio de productos financieros especializados.

  • Tipos de Crédito FIRA
  • Crédito refaccionario
  • Crédito para conceptos de avío y capital de trabajo
  • Crédito prendario
  • Arrendamiento
  • Factoraje
  • Préstamo quirografario
  • Crédito de liquidez

Los acreditados elegibles se clasifican en función del monto de crédito por acreditado final, conforme a lo siguiente:

Estrato Monto de crédito por acreditado final UDIS
Microempresa Hasta 10,000
Empresa familiar Hasta 33,000
Pequeña empresa Hasta 160,000
Mediana empresa Hasta 4,000,000
Empresa grande Más de 4,000,000

¿Qué actividades se pueden financiar con crédito FIRA?

  • Producción primaria de los sectores agropecuario, forestal y pesquero.
  • Agroindustriales, tales como manejo, beneficio, acondicionamiento, conservación, transformación o almacenamiento de los productos de origen nacional derivados de los sectores agropecuario, forestal y pesquero. Para el caso de la industria refresquera, cervecera, del calzado, textilera, mueblera, de celulosa, de papel y tiendas de autoservicio, se les podrá financiar hasta el valor de sus compras anuales de productos de los sectores agropecuario, forestal y pesquero nacional, sin que se rebasen los 30 millones de UDIS de saldo de financiamiento por empresa.
  • Comercialización al mayoreo de productos de origen nacional, del sector agropecuario, forestal, pesquero y los derivados de la actividad agroindustrial elegible.
  • La producción y proveeduría de bienes de capital, insumos y servicios para la producción primaria, así como para las actividades agroindustriales y de comercialización elegibles.
  • En general, cualquier otra actividad económica que se desarrolle en localidades con población de hasta 50,000 habitantes, de acuerdo a los límites y normativa establecidos en el Esquema de Financiamiento Rural.

¿Cuáles son las tasas de interés del crédito FIRA?

Los recursos de FIRA que obtienen los intermediarios financieros en moneda nacional o en dólares de los Estados Unidos de América, causan intereses que deben ser cubiertos de conformidad con el esquema de tasas de interés vigente en la fecha en que se realice la correspondiente disposición de recursos.

Esquemas de tasa de interés

Variable de cobertura de riesgos de tasas de interés (tasa fija)

  • Variable
  • De cobertura de riesgos de tasa de interés (tasa fija)

Colocación privada de capital de riesgo

colocacion privada de capital de riesgo

El capital de riesgo o capital privado, es dinero aportado por inversionistas profesionales, que invierten entre otros en:

  • Proyectos específicos hasta su culminación o en los cuales entran temporalmente al capital, buscando un rendimiento a “x” tiempo, aportando su experiencia para apoyarlos en su arranque y en su crecimiento, y finalmente salir del capital, dejando a los inversionistas originales.
  • En el capital de empresas con gran potencial de crecimiento, con una visión de largo plazo.

En muchos casos, el capital de riesgo es la única opción que se adapta a algunos proyectos, ya que casi ninguna institución financiera otorga los créditos adecuados para nuevos proyectos y para nuevos emprendedores que no tienen cuando menos dos años operando.

Por ello, con diferentes esquemas de inversión, asesoramos a nuestros clientes en la colocación privada de capital de riesgo para sus proyectos, buscando la opción que mejor se adapte a sus necesidades.

Dicha colocación la realizamos entre inversionistas privados y, en algunos casos dependiendo del monto de la colocación, con fondos de inversión institucionales.

Reestructura o consolidación de pasivos

reestructura o consolidacion de pasivos

Gestionamos para nuestros clientes la reestructura de sus financiamientos, buscando lograr condiciones que le sean viables en base a su capacidad de pago y a un esquema que le permita operar apropiadamente.